FONDOS DE INVERSION EN PESOS URUGUAYOS
Objetivo: Proteger tus ahorros para que no pierdas poder de compra y ofrecerte acceso a tu dinero en el momento que lo necesites.
Composición: Este es un fondo que invierte en títulos de alta calidad emitidos por el gobierno uruguayo.
Plazo: Está pensado para que inviertas durante un plazo de 12 meses o más, aunque podés disponer de tu dinero cuando lo necesites.
Moneda: La moneda de referencia del fondo es el peso uruguayo.
Administradora: AFISA SURA en proceso de cambio de nombre a Delta Asset Management AFISA. Este fondo no cotiza en ninguna bolsa de valores.
Características del fondo
Rentable: La renta esperada del fondo permite mantener el valor de tu dinero en el tiempo.
Autorizado y supervisado por el Banco Central del Uruguay
Seguro: Al estar invertido principalmente en títulos del estado uruguayo.
Líquido: En un máximo de tres días hábiles podés contar con tu dinero.
Comisión por Administración: la 360 ava parte del 2,00 % del valor total (según definición dada en el reglamento del fondo)
Informate más Reglamento Fondo Protección Prospecto Fondo ProtecciónFONDOS DE INVERSION EN PESOS URUGUAYOS
Objetivo: Lograr que tus ahorros crezcan y que dispongas de tu dinero cuando lo necesites.
Composición: Este fondo invierte en títulos de alta calidad del gobierno uruguayo.
Plazo: Está pensado para que inviertas durante un corto plazo de 30 días o más, aunque podés disponer de tu dinero cuando lo necesites.
Moneda: La moneda de referencia del fondo es el peso uruguayo.
Administradora: AFISA SURA en proceso de cambio de nombre a Delta Asset Management AFISA.
Este fondo no cotiza en ninguna bolsa de valores.
Características del fondo
Rentable: La renta esperada permite aumentar tu capital invertido en pesos uruguayos.
Autorizado y supervisado por el Banco Central del Uruguay.
Seguro: Las inversiones tienen un perfil conservador, siendo valores emitidos por el estado uruguayo y valores de renta fija emitidos por entidades con alta calificación crediticia.
Líquido: En un máximo de tres días hábiles podés contar con tu dinero.
Comisión: la 360 ava parte del 1,00 % del valor total (según definición dada en el reglamento del fondo).
Informate más Reglamento Fondo Ahorro Básico Prospecto Fondo Ahorro BásicoFONDOS DE INVERSION EN PESOS URUGUAYOS
Objetivo: Mantener el poder de compra de tus inversiones en moneda local con alta liquidez.
Composición: Invierte toda su dotación en activos soberanos emitidos por el Banco Central del Uruguay.
Plazo: Está pensado para mantener la inversión por un plazo de 6 meses, aunque podés disponer de tu dinero cuando lo necesites.
Moneda: La moneda de referencia del fondo es el peso uruguayo.
Administradora: AFISA SURA en proceso de cambio de nombre a Delta Asset Management AFISA. Este fondo no cotiza en ninguna bolsa de valores.
Características del fondo
Rentable: La rentabilidad esperada del fondo permitirá aumentar tu capital invertido en pesos uruguayos.
Autorizado y supervisado por el Banco Central del Uruguay
Seguro: Al estar invertido principalmente en títulos del estado uruguayo.
Líquido: En un máximo de tres días hábiles podés contar con tu dinero.
Comisión: la 360 ava parte del 1,60 % del valor total (según definición dada en el reglamento del fondo)
Informate más Reglamento Fondo Futuro Prospecto Fondo FuturoFONDOS DE INVERSIÓN EN DÓLARES
Objetivo: Aumentar el capital a través de la inversión en un portafolio diversificado, con adecuada liquidez, una cartera compuesta principalmente por instrumentos de renta fija y variable, que participen en el mercado local e internacional. El Fondo podrá invertir un mínimo de 60% y máximo de 100% en instrumentos de renta fija.
Tipo de inversor: Destinado a personas con horizonte de inversión de mediano y largo plazo, y con moderada tolerancia al riesgo.
Horizonte de Inversión: Mediano y largo plazo.
Moneda: La moneda de referencia del fondo es dólar americano.
Administradora: AFISA SURA en proceso de cambio de nombre a Delta Asset Management AFISA.
Este fondo no cotiza en ninguna bolsa de valores.
Características del fondo
Rentable: La renta esperada permite aumentar tu capital invertido en dólares.
Autorizado y supervisado por el Banco Central de Uruguay.
Diversificación: A través del Fondo Estrategia Internacional accedés a instrumentos de renta fija y variable, tanto del mercado local como internacional.
Líquido: En un máximo de ocho días podés contar con tu dinero.
Comisión: La 360 ava parte del 1,50 % del valor total (según definición dada en el reglamento del fondo).
Informate más Reglamento Fondo Estrategia Internacional Prospecto Fondo Estrategia InternacionalFONDOS DE INVERSIÓN EN DÓLARES
Objetivo: Lograr que tus ahorros en dólares crezcan y que disp ongas de tu dinero cuando lo necesites.
Composición: Este es un fondo que invierte en títulos de alta calidad emitidos por el estado y organizaciones uruguayas, así como por gobiernos y organizaciones extranjeras.
Plazo: Está pensado para que inviertas durante un mediano plazo, aunque podés disponer de tu dinero cuando lo necesites.
Moneda: La moneda de referencia del fondo es dólar americano.
Administradora: AFISA SURA en proceso de cambio de nombre a Delta Asset Management AFISA.
Este fondo no cotiza en ninguna bolsa de valores.
Características del fondo
Rentable: La renta esperada permite aumentar tu capital invertido en dólares.
Autorizado y supervisado por el Banco Central del Uruguay.
Seguro: Las inversiones tienen un perfil conservador, siendo valores emitidos por el estado uruguayo y valores de renta fija emitidos por entidades con alta calificación crediticia.
Líquido: En un máximo de siete días hábiles podés contar con tu dinero.
Comisión: La 360 ava parte del 1 % del valor total (según definición dada en el reglamento del fondo).
Informate más Reglamento Fondo Ahorro Dólar Prospecto Fondo Ahorro DólarFONDOS DE INVERSIÓN EN DÓLARES
Objetivo: Crecimiento de capital a través de la inversión en un portafolio diversificado, con alto grado de liquidez, a través de una cartera compuesto por instrumentos de Renta Variable Internacional. El fondo invierte el 100% de su dotación en activos en dólares estadounidenses del mercado internacional.
Composición: El fondo invierte el 100% de sus activos en instrumentos de Renta Variable.
Plazo: Mediano y largo plazo
Moneda: La moneda de referencia del fondo es dólar americano.
Administradora: AFISA SURA en proceso de cambio de nombre a Delta Asset Management AFISA.
Este fondo no cotiza en ninguna bolsa de valores.
Características del fondo
Rentable: La renta esperada permite aumentar tu capital invertido en dólares.
Autorizado y supervisado por el Banco Central del Uruguay
Seguro: Instrumento con alta volatilidad y con alto potencial de rentabilidad. Ideado para clientes con alto apetito de riesgo
Líquido: En un máximo de ocho días podés contar con tu dinero.
Comisión: la 360 ava parte del 1,50 % del valor total (según definición dada en el reglamento del fondo)
Informate más Reglamento Fondo Oportunidades Globales Prospecto Fondo Oportunidades GlobalesUn Fondo de Inversión es un instrumento de ahorro que reúne fondos de distintas personas, físicas o jurídicas, para invertirlos en diferentes valores (instrumentos financieros) y otros activos, con el objetivo de obtener determinada rentabilidad.
El patrimonio de cada Fondo de Inversión se invierte en distintos activos financieros, tales como depósitos bancarios, bonos, acciones, etc., de acuerdo a la Política de Inversiones contenida en el Reglamento Interno que tiene cada Fondo de Inversión.
Los Fondos de Inversión son administrados por sociedades anónimas especialmente autorizadas para ello por el Banco Central del Uruguay. Las mismas son denominadas “Sociedad Administradora de Fondos de Inversión” (AFISA). Para realizar su gestión, la AFISA cuenta con profesionales especialistas en inversiones, los que están permanentemente monitoreando los mercados de capitales y estudiando diferentes alternativas de inversión.
Accesibilidad: Los Fondos de Inversión permiten a todas las personas, independiente del monto de sus ahorros, acceder a alternativas de inversión en Uruguay y en todo el mundo, muchas de las cuales antes sólo podían ser operadas por los grandes inversionistas.
Liquidez: Los recursos invertidos en un Fondo de Inversión pueden rescatarse en forma total o parcial cuando el partícipe lo desee. No existen plazos mínimos obligatorios ni vencimientos. Depende de acuerdo al Reglamento Interno de cada Fondo de Inversión.
Asesoría Personalizada: De acuerdo al perfil de cada persona, sus objetivos y su postura frente al riesgo, la sociedad administradora puede ofrecer a sus partícipes asesoría profesional para decidir en qué Fondos de Inversión invertir.
Administración Profesional: Al invertir en Fondos de Inversión, sus aportes son administrados por una empresa que cuenta con profesionales especialistas, quienes deben realizar las inversiones de acuerdo a normas legales obligatorias y a lo establecido en el Reglamento Interno que posee cada Fondo de Inversión.
Diversificación: Los Fondos de Inversión invierten sus recursos en distintos activos financieros, de distintos tipos o clases, de diferentes sectores de la economía e incluso de distintos países. Con ello se logra reducir el riesgo en que incurren las personas cuando invierten todos sus ahorros en un sólo instrumento.
Los Fondos de Inversión y las empresas que los administran están sujetos a la fiscalización del Banco Central del Uruguay, entidad facultada para acceder a toda la información respecto a las inversiones del Fondo de Inversión y a la gestión de la Sociedad Administradora (AFISA).
Los principales riesgos de un Fondo de Inversión están dados por el tipo de inversión que realiza con los recursos de sus aportantes. Estos riesgos están relacionados con:
Las fluctuaciones en el precio de mercado de los instrumentos en que invierte el Fondo de Inversión.
La solvencia de los emisores de los instrumentos en que invierte el Fondo de Inversión. Para acotar estos riesgos, los Fondos de Inversión invierten en forma diversificada, esto es, en varios instrumentos, emisores, mercados y países.
Además, cada Fondo de Inversión posee un Reglamento Interno en el que se establece su Política de Inversión, esto es, el tipo de instrumentos financieros en los que el administrador está autorizado a invertir, los límites de inversión por instrumento y otras restricciones adicionales.
Por último, los Fondos de Inversión y las empresas que los administran están sujetos a la fiscalización del Banco Central del Uruguay, entidad facultada para acceder a toda la información respecto a las inversiones del Fondo de Inversión y a la gestión de la Sociedad Administradora (AFISA).
Los aportes que se realizan a un Fondo de Inversión se expresan “cuotapartes”. Las mismas representan la participación de cada persona en el patrimonio del Fondo.
Así, cada vez que una persona efectúa un aporte a un Fondo de Inversión, está "adquiriendo" cuotapartes de ese Fondo de Inversión.
La Sociedad Administradora debe calcular diariamente el valor de la cuotaparte en función del valor de los activos en que se han invertido los recursos del Fondo de Inversión. Por ello, un aportante puede siempre saber cuánto dinero ha acumulado en un Fondo simplemente multiplicando el número de cuotapartes que posee por el correspondiente valor de la cuotaparte.
La rentabilidad de un Fondo de Inversión en un período determinado corresponde al aumento o disminución porcentual en el valor de la cuotaparte del Fondo durante ese período.
Por ejemplo si el día 1 el valor de la cuotaparte de un Fondo es de 100 y el día 10 es de 104, la rentabilidad durante ese período es de 4%.
Es importante destacar que ningún Fondo de Inversión puede proyectar o asegurar una rentabilidad a futuro, por cuanto ella depende de la evolución de las inversiones que se realizan con sus recursos.
FATCA, por sus siglas en inglés (Foreign Account Tax Compliance Act), fue aprobada por el gobierno de los Estados Unidos el 18 de marzo de 2010. FATCA invita a las Instituciones Financieras Extranjeras (FFIs por sus siglas en inglés) a identificar, reportar y (en algunos casos) retener fondos de personas estadounidenses. FATCA comenzó a regir a partir del 1 de julio de 2014.
El objetivo es detectar e impedir la evasión fiscal de inversiones en el extranjero por parte de residentes y ciudadanos estadounidenses. Las instituciones financieras fuera de Estados Unidos tienen un incentivo importante para cumplir con esta ley, dado que es la única forma de evitar la retención impositiva del 30% sobre cualquier pago recibido de fuente estadounidense sujeto a retención.
FATCA es un régimen amplio y puede impactar a cualquier persona física o jurídica, estadounidense o extranjera, en la medida que esa persona esté involucrada en la realización o recepción de pagos que encuadren dentro del ámbito de FATCA.
Las FFIs deberán cumplir con FATCA de alguna de las siguientes formas:
Delta Asset Management S.A. ha aceptado participar en FATCA y cumplir con los requerimientos y obligaciones de esta ley de forma de poder continuar brindando servicios financieros de calidad a sus clientes.
Hemos firmado un acuerdo con el IRS, en virtud del cual debemos obtener y verificar cierta información de nuestros clientes, reportar al IRS determinada información de clientes estadounidenses y eventualmente realizar retenciones a clientes recalcitrantes o Instituciones Financieras Extranjeras No Participantes. FATCA requiere que revisemos nuestros procesos vigentes de aceptación de clientes y procesos de retenciones y que los ajustemos en función de las regulaciones, en la medida que corresponda.
De acuerdo con lo establecido por el IRS, FATCA entró en vigor el 1 de julio de 2014.
Esta ley requiere que determinemos el estatus FATCA de clientes nuevos a partir de esa fecha, antes de aceptarlos como clientes, y de los clientes preexistentes. Para ello se les requiere que firmen una auto certificación de su estatus de ser o no ser persona estadounidense para la Ley FATCA
El reporte de las cuentas de personas estadounidenses al IRS se efectúa todos los años antes del 30 de marzo.
Favor contactar a su asesor tributario si tiene preguntas específicas sobre impuestos estadounidenses o visite www.irs.gov por más información.